Family office

 
 
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Famille

 

Le cabinet intervient dans une logique de relation pérenne avec ses clients en travaillant une stratégie patrimoniale transgénérationnelle. Nous proposons de considérer la famille dans son ensemble et d’intervenir auprès de l’ensemble de ses membres.

Bénéficiez d'un accompagnement privilégié et transversal vous libérant des tâches de gestion courante. Notre cabinet jouera le rôle de « chef d'orchestre patrimonial » représentant vos intérêts auprès de vos opérateurs habituels. Nous mettons en œuvre un dispositif d'analyse globale et de suivi de vos avoirs dans l'ensemble des établissements. Nous négocions auprès d'eux les meilleures conditions.

 

 

Montages patrimoniaux 

 

Le cabinet vous apporte un conseil juridique et fiscal en collaboration étroite avec un réseau de conseils (notaires, avocats fiscalistes, experts comptables…). Nous sommes à même de vous orienter dans vos choix de détention. Ainsi nous pouvons intervenir sur l’aménagement d’un régime matrimonial, des donations, un montage de SCI ou holding patrimonial. Nous sommes à même de vous aider dans la préparation de la transmission ou la cession de vos actifs professionnels.

 
 
 

Associations

 

Le cabinet a développé une approche dédiée aux associations et fondations pour apporter un accompagnement approprié et une offre de solutions assez large avec des partenaires sélectionnés pour leur rigueur et leur éthique. 

 

entreprise

 
 

Prévoyance

Protection contre les risques d’incapacité, maladie, décès : en plus de la prévoyance collective obligatoire il est préférable d’anticiper ces risques par des garanties adaptées à votre profil. Bénéficiez d’un renforcement de votre niveau de couverture en y intégrant des options modulables dans le temps et aussi adaptées aux besoins de votre famille. 

Garantie Homme Clé : vous souhaitez pérenniser l’activité de votre entreprise, bénéficiez d’une compensation de tout ou une partie des pertes financières liées à une indisponibilité ou au décès d’un salarié indispensable et cela tout en profitant d’avantages fiscaux. 

Assurance emprunteur  : vous souhaitez bénéficiez de garanties protectrices lors de l’obtention de votre crédit, optez pour une assurance prévoyant le remboursement de vos prêts notamment en cas de décès, de perte totale et irréversible d’autonomie.

Indemnité de fin carrière : en tant qu’employeur vous avez tout intérêt à anticiper le départ à la retraite de vos salariés. Profitez de la possibilité d’externaliser des indemnités de fin de carrière en souscrivant un contrat d’assurance, le contrat IFC. 

 

Gestion de trésorerie

Vous disposez d’une part de trésorerie stable que vous souhaitez placer pour une valorisation à moyen terme, entre trois et cinq and ou à long terme, au delà de cinq ans.

La politique monétaire actuelle des banques centrales de maintien des taux bas entraine un rendement faible des actifs dits “sans risque“. Pour conserver des niveaux d’intérêts acceptables, il est nécessaire de trouver des alternatives tout en prenant en considération les tenants et aboutissants de ces solutions.