Regain d’intérêt pour l’obligataire

7 mai

Comment assurer rendement, stabilité et durabilité ?

Après des années de taux d'intérêt historiquement bas, une nouvelle ère s'annonce pour les investisseurs à la recherche de stabilité et de rendement. Les obligations, souvent considérées comme des options d'investissement sécuritaires, ont retrouvé leur attrait grâce à la récente remontée des taux d'intérêt. Les obligations, qu'elles soient d'État ou d'entreprise, offrent désormais des rendements plus attractifs, ce qui ravive l'intérêt pour ces fonds parmi les investisseurs.

Cette évolution apporte des opportunités inédites et soulève des questions importantes. Quels types de fonds obligataires offrent le meilleur équilibre entre risque et rendement ? Comment les investisseurs peuvent-ils tirer parti de ces conditions de marché tout en restant dans leur zone de confort ?

Nous vous parlerons des différents types de fonds obligataires et de leurs fonctionnements. Avec pour chaque fonds un exemple.

Les fonds monétaires

Egalement appelés fonds de marché monétaire, investissent principalement dans des instruments financiers à court terme, comme les bons du Trésor, les certificats de dépôt, ou les titres de créance à faible risque. Ces fonds visent à offrir une stabilité de capital et un rendement modeste, et sont généralement considérés comme des investissements à faible risque.

Avec des fonds comme Carmignac Sécurité

ISIN : FR0010149120
Performance du fonds en 2023 : + 4,06 %
Risque : 2/7
SFDR : Article 8

Les fonds diversifiés

Egalement appelés fonds flexibles, ce sont des fonds d'investissement qui investissent dans un large éventail d'actifs, tels que des actions, des obligations et des instruments de trésorerie. Le but des gérants est de réduire le risque en diversifiant les placements, ce qui peut atténuer l'impact des fluctuations de marché sur un seul type d'actif.

Avec des fonds comme Mandarine Solution R

ISIN : FR0011668730
Performance du fonds en 2023 : + 7,12 %
Risque : 3/7
SFDR : Article 6

Les fonds obligations court terme

Ils sont investis dans des instruments financiers avec des échéances relativement courtes, généralement inférieures à trois ans. Cela peut inclure des obligations à court terme ou des instruments du marché monétaire. Ces fonds visent souvent à offrir des rendements stables avec un risque de taux d'intérêt limité.

Avec des fonds comme Tikehau Short Duration

ISIN : LU1585265066
Performance du fonds en 2023 : + 5,08 %
Risque : 2/7

SFDR : Article 8
Label : Lux Flag

Les fonds green bond

Ils sont investis principalement dans des obligations vertes, qui sont des titres de créance émis pour financer des projets ou des activités ayant des avantages environnementaux ou climatiques. Ces fonds peuvent être attrayants pour les investisseurs soucieux du développement durable et de l'investissement responsable.

Avec des fonds comme Mirova Global Green Bond

ISIN : LU1472740767
Performance du fonds en 2023 ans : + 6,32 %
Risque : 3/7
SFDR : Article 9
Labels : Isr, Greenfin et Towards Sustainability

Les fonds obligations Investment Grade

Ils contiennent principalement des obligations émises par des gouvernements nationaux, des entités gouvernementales ou les entreprises les mieux notées. Ces obligations sont généralement considérées comme ayant un risque de crédit relativement faible, car elles sont soutenues par la capacité fiscale des gouvernements. Ces fonds peuvent offrir des rendements stables avec des risques limités.

Avec des fonds comme Amundi Govt Bond Highest Rated Euro Investment Grade

ISIN : LU1681046691
Performance du fonds en 2023 : + 6,20 %
Risque : 3/7
SFDR : Article 6

Les fonds obligations High Yield

Egalement appelés fonds d'obligations à haut rendement, ils ciblent dans des obligations ayant des notations de crédit moins bonne que la moyenne. Ces fonds offrent des rendements potentiellement plus élevés, mais comportent également un risque plus élevé en raison de la nature moins sûre des émetteurs.

Avec des fonds comme ODDO BHF Euro High Yield Bond CN-EUR

ISIN : LU1486847152
Performance du fonds sur 3 ans : + 11,87%
Risque : 3/7
SFDR : Article 8

Les fonds obligataires datés

Ils sont investis dans des obligations ayant une échéance prédéterminée. Ces fonds sont conçus pour se liquider ou atteindre leur maturité à une date fixe, ce qui les rend utiles pour des objectifs financiers spécifiques, comme le financement de la retraite ou l'éducation. Les investisseurs bénéficient d'une certaine prévisibilité en termes de date de remboursement du capital.

Avec des fonds comme Sanso Objectif Durable 2026,