Conseil Patrimonial
Prendre le soin de concevoir une stratégie patrimoniale pérenne.
Un conseil personnalisé pour des objectifs durables
“Nous nous engageons à vous offrir un conseil personnalisé, orienté vers la réalisation de vos objectifs financiers individuels. Notre approche repose sur la confiance mutuelle, fondamentale pour établir une relation durable et fructueuse.” Aymeric Richard, dirigeant-fondateur, en charge de l’ingénierie patrimoniale.
Nous croyons fermement en une démarche respectueuse de vos besoins et de votre vision à long terme. En tant que conseillers, nous nous efforçons de comprendre votre situation financière, vos aspirations et vos préoccupations. C'est grâce à cette compréhension profonde que nous pouvons recommander une gamme diversifiée de solutions adaptées, conçues pour donner du sens à vos placements.
Notre mission est de vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs financiers tout en tenant compte de l'impact à long terme de vos décisions. Ensemble, nous pouvons créer une stratégie de placement qui contribue à votre sécurité financière tout en respectant vos valeurs et attitudes envers l'investissement responsable.
Forts de notre engagement envers l'éthique, la confiance et la durabilité, nous sommes déterminés à être votre partenaire de confiance dans la gestion de votre patrimoine.
Analyse & accompagnement patrimonial
Vous vous demandez comment optimiser vos revenus actuels ou futurs pour mener des projets, en vue des études de vos enfants ou de votre retraite, si vous parviendrez à transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions…
Tout commence par un diagnostic de votre situation patrimoniale et la prise en compte de vos objectifs.
Pour cela, nous considérons votre situation familiale, vos revenus et charges, les biens qui composent votre patrimoine, leur mode de détention, leur rendement, vos conditions d'imposition, vos projets.
NOTRE METHODOLOGIE
Nous commençons par nous mettre d’accord sur le contour de l’étude à mener et le montant des honoraires en signant une lettre de mission. A la suite de quoi, nous démarrons la misssion.
1/ Le bilan patrimonial
Nous organisons un entretien de découverte pour faire une photo détaillée de votre patrimoine, connaître vos projets d’avenir, déterminer votre profil d’investisseur et comprendre vos convictions. Cela constitue le bilan patrimonial. Il est la base du dispositif adapté à votre situation. Il est le fondement de notre relation dans la durée. Il sera mis à jour au fil du temps.
2/ La stratégie patrimoniale
Une fois le bilan partagé avec vous, nous prenons un temps d’analyse pour identifier les pistes d’optimisation et répondre à vos questions. Nous organisons un deuxième entretien pour vous présenter et valider avec vous la stratégie patrimoniale. Pour la réalisation de certains montages, nous travaillons en coordination avec des notaires, avocats, experts comptables.
3/ Mise en place des solutions patrimoniales
Nous proposons les solutions adéquates imaginées pour vous, tant sur un plan civil, fiscal ou économique. Nous les mettons en place en coordination avec les partenaires sélectionnés.
4/ Accompagnement de nos clients investisseurs
Une fois les réalisations en place, nous échangeons régulièrement pour faire vivre ensemble le dispositif. Outre le suivi des avoirs financiers, nous vérifions que nous sommes toujours bien ajustés à vos attentes et vos objectifs.
Ingénierie patrimoniale
Nous sommes en mesure de vous conseiller en coordination avec un notaire ou un avocat fiscaliste sur des sujets comme :
l’évolution de votre régime matrimonial,
la donation au dernier vivant,
le preciput,
le testament,
les montages de SCI ou de holding patrimonial,
l’optimisation de votre impôt sur le revenu, ou de l’IFI,
la cession de vos parts de société (150-0-B-Ter, Pacte Dutreil),
la constitution de fonds de dotation,
la transmission de votre collection d’art,
le soutien à une association d’utilité publique…
Personnes Morales
Prévoyance
Protection contre les risques d’incapacité, maladie, décès : en plus de la prévoyance collective obligatoire il est préférable d’anticiper ces risques par des garanties adaptées à votre profil. Bénéficiez d’un renforcement de votre niveau de couverture en y intégrant des options modulables dans le temps et aussi adaptées aux besoins de votre famille.
Garantie Homme Clé : vous souhaitez pérenniser l’activité de votre entreprise, bénéficiez d’une compensation de tout ou une partie des pertes financières liées à une indisponibilité ou au décès d’un salarié indispensable et cela tout en profitant d’avantages fiscaux.
Indemnité de fin carrière : en tant qu’employeur vous avez tout intérêt à anticiper le départ à la retraite de vos salariés. Profitez de la possibilité d’externaliser des indemnités de fin de carrière en souscrivant un contrat d’assurance, le contrat IFC.
Gestion de trésorerie
Vous disposez d’une part de trésorerie stable que vous souhaitez placer pour une valorisation à moyen terme, entre trois et cinq and ou à long terme, au delà de cinq ans.
Selon le type de risque et de rendement recherché, nous pourrons vous suggérer des solutions monétaires, obligataires, des fonds structurés, de la gestion de portefeuille, ou autre, dans une logique de diversification.
EPARGNE SALARIALE
Nous accompagnons les dirigeants d’entreprise à mettre en place un plan d’épargne salariale adapté aux objectifs de développement de l’entreprise, en cohérence avec la politique salariale et le partage de la valeur. Nous pourrons évoquer les différentes options qui peuvent être envisagées : l’abondement, l’intéressement et la participation et les enveloppes adéquates : PEE et/ou PERECO.