Au sein de Chartrons Patrimoine, nous ne considérons pas la gestion de patrimoine comme une simple addition de produits financiers. Nous la concevons comme un accompagnement global, humain et aligné avec les convictions de nos clients. Notre ADN repose sur trois piliers indissociables : un conseil exigeant et durable, une diversification raisonnée, et la volonté de donner du sens à chaque décision patrimoniale. Une approche au service du bien commun autant que de la performance.

Mariage, naissance, changement de carrière, retraite, transmission… À chaque tournant de vie, vos équilibres patrimoniaux évoluent. La stratégie doit s’adapter avec souplesse, discernement et vision. Parce qu’un patrimoine vivant exige un accompagnement sur mesure, fidèle à vos projets comme à vos valeurs.

Chaque stratégie commence par une écoute attentive. Comprendre vos projets, vos valeurs, votre équilibre de vie, c’est la clé pour bâtir un accompagnement réellement sur mesure. De la découverte à la restitution, découvrez comment nous analysons votre situation patrimoniale dans toutes ses dimensions — financières, humaines et extra-financières — pour vous proposer des solutions alignées avec qui vous êtes et ce que vous voulez construire.

Le private equity, longtemps réservé aux investisseurs institutionnels, s’ouvre désormais aux particuliers à la recherche de diversification, de performance et de sens. En investissant dans des entreprises non cotées, il est possible de participer activement à la croissance économique et à la transition écologique, tout en visant une rentabilité attractive.

Le club deal immobilier offre aux investisseurs la possibilité de mutualiser leurs capitaux pour accéder à des opérations immobilières de grande qualité, souvent inaccessibles individuellement. Entre investissement en direct et placements collectifs classiques, ce modèle combine rentabilité potentielle, diversification ciblée et maîtrise du risque, tout en s’adaptant à différents cadres fiscaux. Un levier stratégique pour structurer ou dynamiser un patrimoine.

La donation-partage transgénérationnelle permet de transmettre son patrimoine directement à ses petits-enfants, avec l’accord des enfants. Ce mécanisme renforce l’équilibre familial tout en réduisant le coût fiscal de la transmission. Selon l’ancienneté de la première donation, le régime fiscal applicable peut varier entre droits de partage ou droits de donation classiques.

Le droit de retour légal permet à un ascendant de reprendre un bien donné à son enfant décédé sans descendance. Un arrêt de la Cour de cassation du 26 mars 2025 (n°22-23.145) confirme que ce droit, de nature successorale, se transmet aux héritiers du donateur s’il n’a pas été exercé de son vivant.

En 2025, Donald Trump relance une offensive tarifaire en imposant 10 % de droits de douane sur presque toutes les importations. Ce retour du protectionnisme ravive les tensions commerciales, notamment avec la Chine, l’Union européenne et d’autres partenaires clés.

Mis en place pour freiner les départs fiscaux, l’exit tax s’applique aux contribuables transférant leur résidence hors de France. Conditions, calcul, sursis de paiement, obligations déclaratives : tout ce qu’il faut savoir sur ce dispositif fiscal complexe.

Prolongé jusqu’en 2027, le prêt à taux zéro voit ses conditions élargies depuis avril 2025 : accès facilité, extension à l’habitat individuel et à toutes les zones, hausse des quotités… Un coup de pouce pour l’achat immobilier neuf.

Le gouvernement britannique a annoncé des réformes fiscales majeures, effectives le 6 avril 2025, qui aboliront le statut de « Resident Non-Domiciled » (« non-dom ») et mettront en place un nouveau système fiscal.

La loi de finances pour 2025, adoptée le 6 février, introduit des changements majeurs en matière de fiscalité. Les particuliers et les entreprises seront affectés par des mesures telles que la revalorisation de l'impôt sur le revenu, la contribution différentielles pour les hauts revenus, la hausse du malus écologique, et des ajustements fiscaux pour les entreprises.

La loi de finances 2025 instaure la contribution différentielle sur les hauts revenus (CDHR), visant à assurer une imposition minimale de 20 % pour les contribuables percevant des revenus élevés.

La loi de finances pour 2025 introduit une exonération fiscale pour les dons en numéraire dans le cadre familial, visant à soutenir l’accès à la propriété et favoriser la solidarité intergénérationnelle.

Le projet de loi de finances pour 2025 revoit la fiscalité des transmissions agricoles, avec un allègement significatif des droits de succession et de donation. Découvrez les nouvelles mesures fiscales, avec un plafond d'abattement de 75% jusqu'à 20 millions d'euros, visant à soutenir la transmission des exploitations agricoles et à garantir la pérennité des entreprises familiales du secteur.