Un placement combinant court et moyen terme avec du 4% garanti à 6 mois
Orfeo Duo,
Un fonds structuré dédié pour nos clients
En partenariat avec ODDO-BHF et MORGAN STANLEY, CHARTRONS PATRIMOINE a conçu un fonds structuré, ORFEO DUO, dont la période de commercialisation a démarré le 1er mars 2023 et se poursuit jusqu’à la fin du mois.
L’objectif du fonds est de permettre d’investir à la fois à horizon 6 mois et pour une durée 6 ans maximum.
Ce produit est un investissement diversifié se décomposant en 2 parties :
60% de la somme est investie dans une poche à taux fixe, versant 4% au bout de 6 mois.
40% est investi dans une poche exposée à l’évolution de l'Indice EURO STOXX Banks ® (Code Bloomberg SX 7 E Index), avec un gain potentiel maximum de 1,625% par trimestre écoulé du trimestre 4 à 23 (soit 6,50% annuel).
Au bout du 2ème trimestre, à la Date de remboursement partiel automatique (le 9 octobre 2023, l’investisseur recevra 60% de son Capital Initial et un coupon fixe de 4 sur 60% du Capital Initial (Poche à Taux Fixe).
Du trimestre 4 à 23 à l’une des Dates d’observation de remboursement anticipé
Le montant de la Poche à Taux Fixe étant remboursé, les mécanismes suivants ne portent plus que sur le Capital Restant (soit 40% du Capital Initial)
si l'Indice est stable ou enregistre une hausse par rapport à son Niveau de Référence Initial, le Capital Restant sera remboursée par anticipation et un gain de 1,625% par trimestre écoulé sera versé sur le Capital Restant (Poche Risquée).
À l’issue des 24 trimestres, en Date d’observation finale (et en l’absence d’activation du mécanisme de remboursement anticipé)
si l'Indice est stable ou enregistre une hausse par rapport à son Niveau de Référence Initial, l’investisseur recevra le Capital Restant et un gain de 39 du Capital Restant (Poche Risquée) sera versé au titre des 24 trimestres écoulés 24 x 1,625% ;
si l'Indice clôture en baisse par rapport à son Niveau de Référence Initial mais ne subit pas de baisse strictement supérieure à 40% par rapport à son Niveau de Référence Initial, l’investisseur recevra le Capital Restant (Poche Risquée) sans gain ;
si l'Indice subit une baisse strictement supérieure à 40% par rapport à son Niveau de Référence Initial, l’investisseur recevra le Capital Restant (Poche Risquée) diminué de la baisse de l'Indice.