Donnez de la valeur à votre patrimoine

Investir a un impact

Le choix de tout investissement a un impact. Investir est un acte responsable en faveur du développement de la société dans laquelle nous vivons. Nous tenons à cœur de vous aider à investir conformément à vos convictions personnelles.

Notre expertise ESG

Chartrons Patrimoine a développé une forte expérience ESG qui fait du cabinet, un des plus expérimentés en matière de finance durable. Nous avons développé à cet effet un outil de sélection de fonds, isrselect, qui tiendra compte de toutes vos préférences extra-financières.

1 Testez votre profil extra-financier

Prenez un moment de réflexion sur vos priorités d’engagement financier. Renseignez vos critères ESG dans notre questionnaire extra-financier et obtenez un rendez-vous.

2 imaginons l’allocation qui vous correspond

En fonction de votre profil investisseur, de votre situation, de vos projets et de vos convictions, nous établissons une stratégie qui vous correspond.

Depuis quatre ans, nous accompagnons Olivier F. et avons travaillé avec lui une vraie diversification de son patrimoine, en tenant compte de ses projets et profil de risque. Outre l’assurance vie et le PEA, pour lesquels nous avons privilégié l’investissement responsable, notre client a pu investir en private equity dans le domaine agricole, par exemple.

« Ayant hérité d’une petite somme, je me suis d’abord tourné vers ma banque. Celle-ci n’a pu que m’offrir les produits de son catalogue, qui se sont vite avérés inadaptés à mon profil. Chez Chartrons Patrimoine, Monsieur Richard a d’abord pris le temps d’analyser ma situation et mes contraintes, m’a ensuite associé à la construction d’une stratégie à moyen et long terme, puis m’a proposé des investissements originaux et parfaitement adaptés à mes objectifs. Monsieur Richard prend toujours le temps d’assurer un suivi professionnel de la situation et d’expliquer de façon didactique les propositions qu’il envisage. Le cabinet Chartrons Patrimoine est pour moi une réponse intelligente et professionnelle aux limites des institutions conventionnelles. » Olivier F.

Cadre dirigeante d’un grand groupe, notre cliente Alessia G., nous a interrogé pour être conseillée dans le cadre de l’organisation de son patrimoine à l’issue d’un divorce. Nous l’accompagnons tant sur le plan juridique, fiscal, financier et immobilier.

« Depuis mon premier échange avec Monsieur Richard, il a su être à l'écoute de la genèse de mon projet, cernant quels seraient mes attentes et de ce fait m'apportant des solutions et axes de réflexions concrets. En prenant toujours soin de bien m’expliquer tous les éléments comptables et fiscaux.

Le cabinet  Chartons-Patrimoine est mon garant vis-à-vis de la complexité croissante de la loi fiscale et ses nombreux changements. C'est aussi une vraie valeur ajoutée pour bénéficier de conseils pointus.

Je suis rassurée que mes dossiers soient pris en charge par une équipe de professionnels : leur connaissance du sujet est excellente et lorsque j’ai une question, la réponse arrive rapidement. Cette confiance est un atout à long terme. Et leur chaleur humaine la cerise sur le gâteau ! Je les recommande sans hésitations. » Alessia G.

Médecin libéral, notre client Alexis R., nous a sollicité pour optimiser sa rémunération et l’orienter dans ses placements.

« Médecin libéral, mon montant d'imposition a rapidement augmenté, et de manière conséquente, au cours des dernières années du fait de mon volume de travail important. Les cotisations URSSAF, CARMF représentaient plus de 60 % de mes revenus bruts. Je souhaitais trouver une solution afin de pouvoir, si possible, diminuer mon montant d'imposition et constituer un patrimoine sûr, sans me lancer seul, dans des tentatives hasardeuses (bourse, bitcoin ou autre). J'ai donc contacté le cabinet Chartrons Patrimoine, après un rapide passage en revue des cabinets de conseil fiscal ou patrimonial, sur internet.

J’ai été, je dois dire, ravi par l’accueil professionnel, la patience et la pédagogie d’Aymeric Richard. Il m'a en effet expliqué les différentes options qui s'offraient à moi, après avoir analysé ma situation et pris le temps de m'expliquer chaque possibilité, avec un vocabulaire accessible à mon niveau de connaissance. Pour un montant tout à fait convenable, il m'a épaulé et assisté dans ces mesures et s'engage dorénavant à me suivre afin de réaliser mes projets patrimoniaux au mieux et me conseiller de la manière la plus optimale. » Alexis R.

Le cabinet accompagne Fanny B. depuis trois ans. Après un bilan patrimonial révélant un axe essentiel de préparation de la retraite et une optimisation des placements, nous avons entamé une phase de gestion financière de ses avoirs et de ses proches. Nous travaillons désormais sur un projet d’acquisition immobilière.

« Cherchant un gestionnaire pour placer mon argent "dormant", j'ai fait appel au service du cabinet Chartrons Patrimoine qui s'est avéré très à l'écoute de mes besoins et de ceux de ma famille. Ils ont su m'orienter vers des placements intéressants afin de valoriser mon argent et optimiser mes rendements. Me suivant sur plusieurs projets (financier, épargne, immobilier, crypto-monnaie), l'équipe est très réactive et apporte un conseil personnalisé. Un cabinet de confiance à taille humaine. » Fanny B.

Laisser dormir la trésorerie stable de sa société, c’est laisser l’inflation la dévaloriser. Après avoir identifié les objectifs et les durées de placement, nous avons ouvert avec notre client, des placements pour la trésorerie d’une holding sous différentes formes : un compte titres avec une gestion modérée, des parts de SCPI de rendement avec un potentiel de revalorisation, des parts dans un fonds d’investissement non coté et une participation dans un groupe de restauration avec un concept de cuisine locale et solidaire.

« Chartrons Patrimoine, cabinet à taille humaine, a parfaitement cerné mon profil. Ces experts m’ont proposé un accompagnement sur mesure dont je suis pleinement satisfait. » Benoist de L.