Des investissemnts,
un impact réel

Société à mission I Paris

“Donnez de la valeur à votre patrimoine”

Conseil en gestion de patrimoine sur mesure, spécialiste de la finance responsable. Nous construisons avec vous une stratégie patrimoniale durable, alignée sur vos valeurs et vos objectifs de vie.

Prendre rendez-vous

2026

Trophée du Patrimoine

Grand Forum du Patrimoine — Île-de-France

2025

Pratique réputée

Décideurs Magazine — Gestion de Patrimoine

2024

Prix Meilleur Conseiller

Sommet du Patrimoine — Mention Spéciale Impact

10 ans…

C'est à la fois peu et beaucoup dans une vie de cabinet. Peu, parce que nous avons encore tant à construire. Beaucoup, parce que chaque année a été traversée avec des clients qui nous ont fait confiance dans des moments souvent décisifs de leur vie, une transmission, un projet d'entreprise, une retraite à préparer, un héritage à transmettre avec sens. Fondé en 2016, Chartrons Patrimoine a grandi à leur image : curieux, exigeant, engagé.

Nous avons choisi tôt de ne pas séparer performance et responsabilité, conviction et rigueur, proximité humaine et ambition financière. Ces dix années nous ont aussi appris que la confiance se mérite à chaque rendez-vous.

Alors en ce moment anniversaire, c'est d'abord à vous que nous pensons, vous qui avez partagé vos projets, vos doutes, vos aspirations. Devenir société à mission en 2024, publier notre premier rapport d'impact, être reconnus par le Grand Forum du Patrimoine en 2026 : autant de jalons qui n'ont de sens que parce qu'ils prolongent ce que nous construisons ensemble, depuis le premier jour.

Merci.

Notre ADN

Trois convictions

Le conseil au cœur de la relation

Un bon conseil patrimonial ne commence pas par les marchés financiers. Il commence par une écoute attentive, celle de vos projets de vie, de vos contraintes, de vos valeurs, de ce que vous souhaitez laisser derrière vous. Avec Chartrons Patrimoine, chaque relation débute par un bilan approfondi, un temps de dialogue sans agenda commercial, où l'essentiel est de comprendre avant de recommander. La stratégie patrimoniale que nous construisons ensemble n'est pas un produit standard : c'est une architecture sur mesure, révisée dans le temps, ajustée à chaque étape de votre vie. Parce que le patrimoine évolue, parce que les lois fiscales changent, parce que vos priorités se transforment, nous cultivons une relation de confiance dans la durée, pas une relation transactionnelle. La pédagogie fait partie intégrante de notre métier : nous ne recommandons rien que nous n'ayons d'abord expliqué, questionné, justifié. Un client qui comprend ses choix est un client qui s'approprie sa stratégie. C'est cette conviction qui guide chacun de nos entretiens depuis dix ans.

La diversification comme discipline

"Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier" est l'un des principes les plus anciens de la gestion de fortune, et l'un des plus souvent négligés. La diversification n'est pas une précaution timide : c'est une discipline active, qui exige de connaître et de sélectionner les meilleures solutions dans chaque classe d'actifs. Chez Chartrons Patrimoine, nous travaillons à construire des allocations équilibrées qui combinent actifs financiers : assurance-vie, PEA, private equity, mandats de gestion, et actifs réels : immobilier locatif, SCPI, nue-propriété, vignes, forêts. Chaque solution est choisie pour sa pertinence dans votre situation, jamais par habitude ni par facilité. Cette approche pluridisciplinaire, rare chez les cabinets de taille comparable, nous permet d'identifier des opportunités là où d'autres ne regardent pas, et de construire des portefeuilles qui résistent autant qu'ils performent. Diversifier, c'est aussi protéger contre l'inflation, contre la volatilité, contre les aléas fiscaux. C'est l'une des missions que nous prenons le plus au sérieux.

Donner du sens à ses placements

La troisième conviction qui nous anime depuis notre fondation, c'est que l'argent n'est pas neutre. Chaque euro placé finance quelque chose, une entreprise, un secteur, un modèle de développement. Alors autant choisir ce que l'on finance. Nous avons fait de l'investissement responsable non pas un segment de niche, mais le fil conducteur de toute notre démarche. 90 % de notre encours est aujourd'hui orienté vers des fonds intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Notre outil propriétaire isrselect permet à chacun de nos clients d'identifier les fonds qui correspondent réellement à ses convictions, au-delà des labels et des discours marketing. Donner du sens, c'est aussi reconnaître que le patrimoine ne se réduit pas aux marchés financiers. L'art et la collection, les forêts, le foncier agricole, les entreprises à impact : autant d'actifs qui racontent une histoire, qui transmettent quelque chose. C'est cette vision large, curieuse, engagée que nous continuerons à défendre dans les dix prochaines années.